Dlaczego warto zaglądać do polisy?

Na ile polisa nadal spełnia oczekiwania klienta? 

Zastanówmy się na początku, jakie czynniki wpływają na fakt zawarcia polisy ubezpieczeniowej na życie i zdrowie. Z pewnością jest to jakaś refleksja nad ryzykiem i chęć zabezpieczenia się na tzw. wszelki wypadek. Są także inne powody, motywujące do ubezpieczenia się związane z aktualnymi wydarzeniami w życiu. Może być to zawarcie związku małżeńskiego, przyjście na świat potomstwa, zakup nieruchomości na kredyt itd. Zazwyczaj im więcej mamy do stracenia lub im większą odpowiedzialność, tym bardziej zaczynamy myśleć o zabezpieczeniu się.

Zmiany wymagają.... zmian!

Tak jak przebieg osobistego życia wpływa na rodzaj wybieranego ubezpieczenia, tak często zapomina się, że polisa sama z siebie nie będzie dostosowywać się do zmian, które nas spotykają. Wystarczy spojrzeć na sytuację osoby, która ze stanu wolnego przechodzi do związku. Niekiedy wykupiona polisa zapewnia dość skromne zabezpieczenie finansowe ubezpieczonego, gdyż na takie w danej chwili było go stać. Ale w efekcie, powiedzmy awansu zawodowego, poprawia się sytuacja materialna takiej osoby, a tym samy możliwość bardziej wszechstronnego i wyższego kwotowo ubezpieczenia. Jaki nasuwa się zatem wniosek? Otóż raz na jakiś czas należałoby spojrzeć na najważniejsze warunki zawarte w naszej polisie. Skutkiem takiego audytu powinna być ocena, czy polisa nadal spełnia moje oczekiwania i czy czuję wystarczająco zabezpieczony w razie nieszczęśliwego zdarzenia.

Porozmawiajmy

Najlepszą formą oceny wartości polisy będzie rozmowa na jej temat z ekspertem ubezpieczeniowym. W czasie takiego spotkania doświadczony agent dokona oceny adekwatności polisy do aktualnej sytuacji życiowej klienta. Niekiedy sami nie do końca zdajemy sobie sprawę, że w naszym życiu wiele się zmieniło. Dobry agent zwróci uwagę na takie aspekty naszego życia, na które sami być może byśmy nie jej nie zwrócili. Dopiero wówczas jesteśmy w stanie spojrzeć na siebie bardziej obiektywnie i dojść do wniosku, jaki format ubezpieczenia będzie dla nas optymalny.

Ja z moimi Klientami spotykam się regularnie. Wspólnie sprawdzamy, czy aktualny zakres ochrony odpowiada potrzebom Klienta. Dzięki temu mam pewność, że poczucie bezpieczeństwa, które daje polisa ubezpieczeniowa jest realne.

Miejmy zatem na uwadze, że tak, jak raz w roku samochód wymaga przeprowadzenia dokładnej diagnostyki, tak również nasza polisa wymaga co jakiś czas dokonania weryfikacji i wprowadzenia stosownych zmian.